Prvi obisk družbe za upravljanje
Prvi obisk družbe za upravljanje (DZU) je za mnoge prvi stik z resnim investiranjem in je verjetno tudi najbolj primeren za malega vlagatelja. Strokovnjaki v DZU-ju skupaj z vami poiščejo ustrezno naložbo glede na vaše cilje, časovni vidik in odnos do tveganja. DZU upravlja vzajemne sklade in skrbi za vse nakupe, prodaje ter administracijo, zato se vam ni treba ukvarjati z vsakodnevnimi odločitvami na trgu.
Kaj se zgodi na prvem obisku?
Ob obisku boste:
- prejeli razlago, kako delujejo vzajemni skladi,
- spoznali tveganja in pričakovane donose,
- podpisali dokumente (pristopna izjava vlagatelja, izjava o poznavanju tveganja),
- določili način vlaganja (enkratno ali redno).
Postopki preverjanja so zakonska zahteva in ne pomenijo, da je z vami karkoli narobe, gre zgolj za pravno formalnost.
Enkratno ali redno vlaganje?
Imate dve možnosti:
- Enkratno vplačilo, če imate že privarčevan večji znesek.
- Redna mesečna vplačila, ki so zelo primerna oblika za dolgoročno vlaganje in:
- omogočajo postopno vlaganje,
- zmanjšujejo vpliv nihanj cen,
- pomagajo ustvariti finančno disciplino.
Redna vlaganja pomenijo, da kupujete enote sklada tako v času rasti kot v času padcev, kar dolgoročno pogosto vodi do ugodnejše povprečne cene.
Kako se pripraviti na obisk?
Pred obiskom si vzemite nekaj časa za razmislek:
- Kakšen je vaš finančni položaj (dohodki, prihranki, dolgovi)?
- Kaj so vaši cilji (varnost, rast, dolgoročna prihodnost)?
- Kako dolgo lahko denar pustite naložen?
- Kako mirno spite ob nihanjih vrednosti?
Bolj kot boste jasni glede svojih pričakovanj, bolj primerna bo izbira sklada.